Den svenska Spelinspektionen har utfärdat böter och varningar till tre spelbolag – Betsson, Pokerstars och Snabbare – för brister i deras arbete mot penningtvätt. Totalt uppgår böterna till 19 miljoner kronor, där TSG Interactive (Pokerstars ägarbolag) får den högsta sanktionsavgiften på 7 miljoner kronor, följt av Betsson Nordic Ltd med 6,5 miljoner kronor och Snabbare Ltd med 5,5 miljoner kronor. Beslutet, som offentliggjordes den 2 juni 2025, är en del av Spelinspektionens fortsatta insatser för att säkerställa att speloperatörer följer Sveriges strikta regler för att motverka penningtvätt.
Brister i kundkontroller
Spelinspektionens granskning, som inleddes i maj 2024, fokuserade på de tre operatörernas efterlevnad av penningtvättslagen. Myndigheten undersökte transaktioner och kundaktiviteter under 2023 och fann betydande brister i samtliga bolags processer för kundkännedom. Enligt Spelinspektionen har bolagen inte samlat in tillräcklig information om var spelarnas pengar kommer ifrån, vilket gör det omöjligt att bedöma om transaktionerna är legitima eller om de innebär en risk för penningtvätt.
Till exempel identifierades fall där kunder gjort stora och frekventa insättningar utan att operatörerna genomfört tillräckliga kontroller av pengarnas ursprung. Hos Snabbare tilläts en kund sätta in 1,28 miljoner kronor innan en inkomstkontroll utfördes, trots att kunden hade en årsinkomst på 308 700 kronor. Betsson å sin sida accepterade insättningar på 491 950 kronor från en kund mellan september och december 2023, trots att kundens deklarerade årsinkomst var 310 000 kronor, och motiverade detta med att pengarna kom från tidigare vinster. Spelinspektionen underkände detta resonemang och konstaterade att uttagna vinster inte automatiskt verifierar nya insättningar utan ytterligare kontroller.
TSG Interactive kritiserades särskilt för att inte ha genererat tillräckliga varningar i sitt system för misstänkta transaktioner och för att ha brustit i att utföra fördjupade kundkontroller i tid. I vissa fall användes flera kreditkort för insättningar, och kunder tilläts fortsätta spela i flera månader utan att lämna nödvändiga uppgifter. Spelinspektionen noterade också att TSG först rapporterade misstänkta transaktioner till Finanspolisen efter att granskningen inletts, vilket tyder på att deras interna processer för att identifiera och rapportera misstänkta aktiviteter inte varit effektiva.
Operatörernas svar och åtgärder
Betsson hävdade att deras åtgärder låg inom ramen för vad som är accepterat enligt regelverket och att spelare ofta återinvesterar vinster, vilket de ansåg gav en rimlig grund för riskbedömning. TSG Interactive menade att deras hantering av fallen var proportionerlig och att återinvestering av vinster är en accepterad norm, men lovade att förbättra sina processer, bland annat genom att införa åldersbaserade riskbedömningar och bättre verifiering av skattepliktig inkomst. Snabbare erkände brister i sina processer och åtog sig att införa lägre trösklar för varningar för spelare under 24 år, automatiska varningar vid höga insättningsgränser och en tidsgräns på 1–2 månader för att acceptera återinsatta vinster.
